Горячая линия +37410 511 200

Факторинг

Факторинг 

Финансирование под уступку денежного требования в Банке – факторинг, осуществляется 2-мя методами – посредством классического и оборотного факторинга.

Классический факторинг – краткосрочный инструмент финансирования, в случае которого Фактор передает или обязуется передать Клиенту денежные средства под уступку денежного требования Клиента в отношении Дебитора, возникшего в результате предоставления Клиентом Дебитору товаров и услуг или выполнения работ для Дебитора, а Клиент уступает или обязуется уступить денежное требование Фактору.

Подвиды классического факторинга

  • Закрытый факторинг – в случае данного вида факторинга, Дебитор не уведомляется о факторинговой транзации и не несет ответственности за надлежащее выполнение факторинговых обязательств.
  • Открытый факторинг – в случае данного вида факторинга, Дебитор уведомляется о том, что в транзакции есть Фактор и выполняет все выплаты за счет Фактора, тем самым выполняя свои обязательства, связанные с приобретением товаров/услуг или приемом работ.
  • Классческий факторинг без регресса, в случае которого, при невыплате суммы, которая должна быть выплачена Дебитором Банку, Клиент не несет какой-либо ответственности перед Банком.
  • Классческий факторинг с правом регресса, в случае которого Банк имеет право регресса в отношении Клиента, т.е. если Дебитор не выполняет свои денежные обязательства в отношении Банка, то выплату Банку совершает Клиент.

Оборотный факторинг - краткосрочный инструмент финансирования, в случае которого Фактор предоставляет финансирование поставщикам Клиента, под уступку денежного требования поставщиков в отношении Клиента, возникшего в результате предоставления поставщиками товаров и услуг Клиенту или выполнения работ для Клиента, а Поставщик уступает или обязуется уступить денежное требование Фактору.

Условия факторингового финансирования

Чтобы воспользоваться факторинговыми услугами, коммерческие отношения между Дебитором и Поставщиком должны соответствовать следующим условиям:

  • Коммерческие отношения между Дебитором и Поставщиком начались по крайней мере 6 месяцев назад, и были произведены минимум две поставки, оплата за которые была выполнена полностью.
  • Поставка товаров/предоставление услуг/выполнение работ носит продолжительный характер и не является единовременной транзакцией.
  • Орсрочка оплаты за поставку товаров/предоставление услуг/выполнение работ не превышает 120 дней.
  • Оплата за поставку товаров/предоставление услуг/выполнение работ производится в безналичной форме.
Валюта факторингового финансирования
Драмы РА
Плата за рассмотрение факторинговой заявки, которая взимается в момент представления заявки Клиента в Банк
15 000 драмов РА
Лимит факторингового финансирования
Для каждого Дебитора/Поставщика утверждается отдельный лимит факторингового финансирования, в зависимости от кредитоспособности Клиента и/или Дебитора
Максимальный срок действия лимита факторингового финансирования
12 месяцев
Срок факторинга (максимальный период времени между предоставлением финансовых средств и выполнением обязательств в рамках уступленного требования)
120 дней
Максимальный размер финансирования от суммы уступленного требования /на первом этапе финансирования/
90%
Годовая процентная ставка
Утверждается Правлением Банка
Комиссионная выплата (комиссионные выплаты взимаются также с Клиента (Поставщика) или Дебитора, согласно контракту, заключенному с Клиентом)
Банк может устанавливать выплаты по решению ГКК или Правления
Обеспечение
В случае необходимости
  • Движимое и недвижимое имущество, любая материальная и нематериальная ценность, не запрещенная законодательством РА, в том числе право, подлежащее оценке
  • Гарантия

Тарифы факторингового финансирования

Услуга
Тариф
Комиссионная выплата за утверждение лимита и за увеличение лимита 0.25% от лимита
Минимум 5.000 драмов РА, максимум 200.000 драмов РА
Минимальная сумма финансируемой транзакции Минимум 500.000 драмов РА
Повторное утверждение лимита 10.000 драмов РА
Годовая процентная ставка (начисляется на сумму финансирования) От 13%
Комиссионная выплата (вычисляется в отношении суммы уступленного требования) 0.5-3%
Минимум 5000 драмов РА
Плата за рассмотрение заявки 15.000 драмов РА
Тариф за уведомление 500 драмов РА
Штрафы за просроченную сумму 0.2% ежедневно, в отношении обязательства
Преждевременное погашение факторинга Штраф не применяется