Внимание!

Подоходный налог взимается с начисленных процентов по ставке 10%.

Банк оставляет за собой право изменять размер процентов по депозитам до востребования и наличных средств, имеющихся на банковском счете, если иное не предусмотрено договором.

 Безакцептные списание со счета

Безакцептные взыскания со счета (счетов) могут быть произведены:
1. В случаях, определенных законодательством РА, на основании поручения Клиента,
2. Для покрытия суммы обязательств перед Банком,
3. В других случаях, установленных договорами/соглашениями, заключенными с Банком,
4. В случаях и порядке, установленных законодательством Республики Армения.

 

Замораживание счета
Управление счетами (включая обезличенные металлические счета) в Банке может быть ограничено:

• На основе заявки или поручения клиента,
•  В случае, если клиент не совершает никаких операций по какому-либо текущему/сберегательному или карточному счету в течение шести месяцев, а также не имеет активного овердрафта или другого связанного со счетом продукта,
• Если залог денежных средств на счете является средством обеспечения для исполнения Клиентом обязательства,
• Если Клиент имеет какие-либо непогашенные обязательства перед Банком, в том числе в силу гарантий, предоставленных третьим лицам,
• Если в установленный срок Клиент не представил необходимые документы и информацию по требованию Банка,
• Если деятельность Клиента или его действия были квалифицированы как отвечающие критериям, которые могут рассматриваться как подозрительные с точки зрения отмывания денег и финансирования терроризма, и необходимые подтверждающие документы и/или, если обоснования в отношении вышеизложенного не были представлены в указанные сроки,
• Если деятельность Клиента была квалифицирована как подозрительная,
• Если решением Службы принудительного исполнения судебных актов, налоговых органов и других компетентных органов на счета был наложен арест,
• В случаях, предусмотренных другим/и/ договором/договорами/, заключениным с клиентом
• В случаях и порядке, установленных законодательством Республики Армения.

Закрытие счета
Счета в банке (включая обезличенные металлические счета) закрываются:

• в случае нарушения Клиентом любого из положений Договора,
• при наличии средств на счетах меньше установленной минимальной суммы остатка, если такая сумма указана в Тарифах и не пополняется в течение одного месяца со дня получения соответствующего предупреждения (письменного или устного) Банком, если иные сроки не предусмотрены Тарифами,
• в случае неосуществления Клиентом платежей/комиссий, предусмотренных тарифами, в установленный период,
• в случае нарушения требований нормативных актов Республики Армения об отмывании денег и борьбе с финансированием терроризма или иных нормативных правовых актов, а также в иных случаях, предусмотренных другими нормативными правовыми актами,
• если деятельность Клиента или его деловые отношения могут, по мнению Банка, каким-либо образом истолковываться партнерами или международными организациями как сопряженные с использованием недостаточно эффективных механизмов в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, и/или может негативно повлиять на репутацию Банка (например, если Клиент или лица, связанные с ним, фигурируют в одном из списков Совета Безопасности ООН, США или Европейского Союза или других специально перечисленных лиц (санкционные списки),
• спустя год после замораживания счета (ограничения использования счета), если остаток на счете, подлежащем закрытию не будет использован в течение трех месяцев, то за каждый год будет взиматься 1,000 драмов РА (если остаток меньше 1,000 драмов РА /эквивалентной иностранной валюты, вся сумма остатка взимается и счет закрывается)
• в случае, если клиентом подана заявка на закрытие счета,
• после полного списания имеющихся денежных средств на счету единовременных денежных выплат,
• при наличии иных оснований, предусмотренных нормативными правовыми актами РА.

Тарифы на закрытие счета
Счета физических лиц	0 драмов РА
Счета юридических лиц	2,000 драмов РА

 

Тариф на закрытие счета применяется в тех случаях, когда закрываются все счета клиента. Клиент может повторно открыть счет, восстановив предыдущий номер счета.

Связь с Банком

 

Вы имеете право обращаться в ЗАО "Конверс Банк" любым удобным для вас способом по своему усмотрению — по почте или по электронной связи. Наиболее удобно получать информацию в электронном виде, так как она доступна 24/7, без риска потери бумажной информации и обеспечивает конфиденциальность.

Кроме того, в течение всего срока действия договора, посредством электронной связи или по любому удобному для вас способу (например, почтовой связью, на территории Банка – лично в руки и т.д.) Банк предоставит вам общие условия обслуживания и другие коммиссии/платы, порядок связи, изменения правовых актов, которые имеют непосредственное влияние на права, ответственность и обязательства вытекающих из договора или об изменениях иных обстоятельств.

Предоставление документов лично в помещении Банка (включая НДС)
Выписка по счету, информация об обороте счета1
Для физических лиц	Предоставление выписки в порядке, выбранном клиентом, с периодичностью, определенной законодательством РА и/или договором (один раз) - 0 драм Дополнительное предоставление выписок в электронном виде в сроки, установленные законодательством РА и/или договором, по желанию клиента и на выбранный период – 0 драм Помимо периодичности, определенной законодательством РА, - со сроком давности до 3-х лет - 1 000 драмов РА - со сроком давности от 3-х лет и более - 3 000 драмов РА (если таковые хранятся в банке)
Для юридических лиц	Единовременно (независимо от периодичности) -0 драмов РА В случае предоставления дубликата: - со сроком давности до 1 месяца - 1,800 драмов РА -  со сроком давности от 2-х месяцев до 1 года – 3,000 драмoв РА -  от 1 года до 3 лет – 12,000 драмов РА - со сроком давности от 3 лет и более   - 24,000 драмов РА (если таковые хранятся в банке)
Справка по текущим и сберегательным счетам, представляемая различным учреждениям
В случае счетов, открытых в течение месяца 2				5,000 драмов РА
В случае счетов, открытых ранее				3,000 драмов РА
На основании заявления, поданного через сайт банка				3,000 драмов РА
Выписки/справки о совершенных сделках
со сроком давности до 1 месяца			3,000 драмов РА
со сроком давности более чем 1 месяца			5,000 драмов РА
подтверждение перевода SWIFT			3,000 драмов РА
подтверждение перевода SWIFT (в случае отправки заявки с помощью дистанционных банковских систем) Предоставление кассовых чековых книжек Буклет (25 листов) Одна лист			2,000 драмов РА 4,800 драмов РА 500 драмов РА
Копии документов, подтверждающих совершение сделки, и другие сведения в бумажной форме (за каждый документ)
со сроком давности до 1 месяца			1,800 драмов РА.
со сроком давности до 1 года			3,000 драмов РА
со сроком давности более чем 1 год			12,000 драмов РА
Доставка документов, выписки или других документов (включая НДС)
Mежгосударственная
Для физических лиц		0
Для юридических лиц		500 драмов РА
Международная
Если предусмотрено законом или договором		Тариф, установленный организацией службы доставки
В других случаях		Тариф, установленный организацией службы доставки + 1,500 драмов РА
Заказной службой доставки
Mежгосударственная		3,000 драмов РА
Международная		Тариф, установленный организацией службы доставки +5 000 драмов РА
Другие услуги
Подтверждение и прием подписи доверенности, предоставленной физическим лицом-клиентом банка, в том числе через системы дистанционного управления		3,000 драмов РА (включая НДС)
Выдача справки/письма о том, что не являетесь клиентом банка. за исключением клиентов-банкротов		5,000 драмов РА (включая НДС)
Отправка автоматизированной информации о сделке		1 SMS - 20 драмов РА (включая НДС) Комиссия списывается со сберегательного/расчетного счета
Автоматическое взыскание платежей за коммунальные услуги со счетов		100 драмов РА (ежемесячно)

¹ В случае одновременного предоставления справки и выписки на имя одного и того же Клиента и в случае оплаты, предусмотренной за предоставление справки, плата будет взиматься только для предоставление справки.
² В случае наличия более чем одного активного счета, за основу принимается дата счета, который был открыт ранее, независимо от его включения в справку.

Тарифы на сделки со счетом
Операции с наличностью

• Внесение наличных средств через кассовое обслуживание:

-в драмах РА

• в том числе выплаты наличными в драмах РА по кредитным договорам, за исключением платежей за банковские услуги и денежных поступлений с целью привлечения депозитов -

- до 50,000 драмов РА, 500 драмов РА
- от 50,001 до 200,000 драмов РА – 0 драмов РА
- Платежи, превышающие 200,000 драмов РА, а также платежи за банковские услуги, погашение процентов, произведенное при предоставлении финансирования при условии досрочной выплаты процентов, а также денежные поступления, осуществленные с целью привлечения вклада, независимо от суммы депозита – 0 драм
- в долларах США и в Евро – 01
- в других валютах по дневной котировке – 5%¹

• Внесение денег на текущий/карточный счет через платежный терминал банка, погашение кредита – 0 драмов РА
• Разработка групповых кассовых списков в кассе – 4,000 драмов РА каждый
• Выдача наличных средств владельцам счетов²

В случае внесения денег на счет в наличной форме:³
- в драмах РА - 0
- в долларах США и евро1 - 3%
- в других валютах1 - 5%
- компенсационные счета для военнослужащих и почетные выплаты - 0
- выплата суммы, полученной в результате безналичного обмена иностранной валюты, депонированной на счете - 0

При безналичном пополнении счета:
- в драмах РА - 0,25%
- в долларах США и евро1 - 3%
- в других валютах1 - 5%
- от пенсионных и единовременных денежных выплат, соцпакета и счетов господдержки - 0
- компенсационные счета для военнослужащих и почетные выплаты -0
- с целевого счета POS-терминала - 0

С карточного счета⁴, за исключением операций, осуществляемых через банкоматы и POS-терминалы, а также пенсионных и компенсационных счетов военнослужащих и переоформленных и/или вновь выпущенных карточных счетов, не предоставленных клиентам в установленные Банком сроки (независимо от метода ввода):
- в драмах РА - 1%
- в долларах США и Ееро¹ - 3%
- в другий валютах¹ - 5%
 В случае получения с обесличенного металлического счета в драмах РА - 0

• Предоставление наличных средств клиентам, не являющимся владельцами счета ¹

 Оплата денежных средств, полученных по перечислению из других банков
- в драмах РА - 0,35%, минимум - 500 драмов РА
- в других валютах1 - 5%, минимум - 500 драмов РА
 Оплата денежных средств, полученных по внутрибанковскому переводу
- в драмах РА - 0,25%, минимум - 100 драмов РА
- в долларах США и Ееро1 - 3,5%, минимум - 300 драмов РА
- в других валютах1 - 5%, минимум - 300 драмов РА

• Выплата (включая возврат) средств, полученных из казначейства

- до 20,000 драмов РА - 50 драмов РА
- 20,000 драмов и более - 0.25%, минимум 100 драмов РА

• Выплата сумм, полученных через системы быстрых денежных переводов - 0
• Обмен изношенных банкнот

- в драмах РА - бесплатно
-в других валютах - 3.0%, минимум- 500 драмов РА

• Проверка и упаковка наличной валюты (драм РА, доллар США, Евро, Рубль) - 0,1% от проверяемой суммы, минимум - 500 драмов РА
• Укрупнение металлических монет Республики Армения

- Для клиентов, являющихся владельцами счетов - 0
- Для клиентов, не являющихся владельцами счетов
- до 50 - бесплатно
- более 50 - 3.0%, минимум - 100 драмов РА

• Комиссия за возврат НДС иностранным гражданам - 10% от возвращаемой суммы

_________________________________________
¹ Банк может установить более выгодную комиссию для отдельных групп клиентов, транзакций или отдельных типов купюр.
²В случае обналичивания в филиалах 5 млн. драмов РА и выше или эквивалентной иностранной валюты, клиент обязан подать соответствующую заявку за один день.
³Тариф распространяется на наличные денежные средства, внесенные после 1-го мая 2008 года.
⁴ Указанный тариф действителен для обналичивания с карточного счета, если не установлен более высокий тариф на снятие наличных с карточного счета в соответствии с условиями конкретного вида карты.

Переводы^{5, 6, 7, 8, 9, 13}

• Внутрибанковские переводы в драмах РА

- Для клиентов, являющихся владельцами счетов – 0
- В случае предоставления платежного поручения на территории Банка - 500 драмов РА.
- В случае предоставления поручения через дистанционные системы управления - 0
- Для клиентов, не являющихся владельцaми счетов - 0,1%, минимум - 500 драмов РА
- Обслуживание пакета заработной платы
- в случае предъявления платежного поручения до 16:00, пополнение карточных счетов в тот же день - 0
- в случае предъявления платежного поручения с 16:00 до 18:00 - пополнение карточных счетов в тот же день – 30,000 драмов РА (единовременная сумма)

• Перечисление со сберегательного счета на карту через системы Интернет банкинга и мобильного банкинга

- перевод на карты Конверс Банка ArCa, Visa и Mastercard - 0,1%
- перевод на карты ArCa, Visa и Mastercard других банков РА— 0,5%
- переводы на карты Visa, Mastercard и MIR зарубежных банков – 1,5%, минимум – 500 драмов РА

• Переводы в другие армянские банки в драмах РА

Для клиентов, являющихся владельцами счетов
- при условии предоставления поручения на территории Банка – 500 драмов РА
- при условии предоставления поручения через дистанционные системы управления - 0
- при условии начисления перевода в тот же банковский день («Срочное» условие) - 0,1%, минимум - 1000 драмов РА
Для клиентов, не являющихся владельцами счетов 7 – 0,1%, минимум - 1000 драмов РА, максимум – 15,000 драмов РА

• Переводы на счета казначейства (государственный или муниципальный бюджет РА)

Для клиентов, являющихся владельцами счетов
- в случае подачи распоряжения/поручения на территории Банка - 500 драмов РА
- в случае подачи распоряжения/поручения через систему дистанционного управления - 0
 Для клиентов, не являющихся владельцами счетов 7 – 0,1%, минимум - 1000 драмов РА, максимум – 15,000 драмов РА

• Переводы финансовых организаций, в частности: инвестиционных компаний, кредитных организаций и т.д. - 3000 драмов РА, независимо от суммы перевода
• Переводы в Центральный депозитарий Армении или Страховой фонд военнослужащих - 0
• Переводы со счета специального соцпакета, гонорарного счета - 0
• Переводы владельцев счетов/клиентов, которые не могут быть осуществлены с помощью систем дистанционного управления Банка - 0
• Внутрибанковские переводы в иностранной валюте

- для клиентов, являющихся владельцами счетов – 0
- для клиентов, не являющихся владельцами счетов – 0,1%, минимум 1,000 драмов РА, максимум – 15,000 драмов РА

• Переводы в другие банки РА через корреспондентские счета Центрального банка

В случае подачи поручения на территории Банка
- До 10,000 долларов США/евро – 3,000 драмов РА
- 10,001 – 40,000 долларов США/евро – 5,000 драмов РА
- 40,001 – 100,000 долларов США/евро – 7,500 драмов РА
- 100 001 и более долларов США/евро – 10,000 драмов РА
 В случае подачи поручения через системы дистанционного управления
- До 10,000 долларов США/евро – 2,000 драмов РА
- 10,001 – 40,000 долларов США/евро – 4,000 драмов РА
- 40,001 – 100,000 долларов США/евро – 6,000 драмов РА
- 100,001 и более долларов США/евро – 8,000 драмов РА

• Переводы в целях погашения обязательств перед банком по приобретению имущества или обязательств в других финансовых учреждениях - 0
• Исполнение платежного поручения за счет клиента, осуществляющего перевод (OUR) ^{10, 11}

В случае подачи поручения на территории банка:
- в долларах США и евро - 0,14%, минимум - 7,500 драмов РА, максимум – 50,000 драмов РА
- в российских рублях - 0,1%, минимум – 5,000 драмов РА, максимум – 30,000 драмов РА
- в других валютах - 0,15%, минимум – 15,000 драмов РА , максимум – 50,000 драмов РА
- обезличенные металлические счета (золото) - 0,15% от денежной стоимости переведенного обезличенного металла, установленной Центральным банком Армении на момент совершения сделки - минимум 15,000 драмов РА
 В случае предъявления поручения с использованием дистанционных банковских систем:
- в долларах США и евро - 0,1%, минимум – 7,000 драмов РА, максимум – 45,000 драмов РА
- В российских рублях - 0 08%, минимум – 4,000 драмов РА, максимум – 25,000 драмов РА
- В других валютах - 0,13%, минимум – 12,000 драмов РА, максимум – 50,000 драмов РА

• Guaranted OUR (сумма доходит до получателя в полном объеме) ^{10, 11}

В случае предъявления поручения на территории банка:
- в долларах США - тариф, установленный для опции OUR, плюс 15,000 драмов РА
- на сумму до 12,500 (включительно) евро – 12,000 драмов РА
- на сумму свыше 12,500 евро - 0,1%, минимум – 15,000 драмов РА, максимум – 50,000 драмов РА
В случае предъявления поручения с использованием любой из дистанционных банковских систем:
- в долларах США - тариф, установленный для опции OUR, плюс 15,000 драмов РА
- на сумму до 12 500 евро – 10,000 драмов РА
- на сумму свыше 12 500 евро - 0,1%, минимум – 13,000 драмов РА, максимум – 50,000 драмов РА

• Исполнение платежного поручения за счет получателя (BEN) ^{10, 11}

 В случае предъявления поручения на территории банка:
- в долларах США и евро – 5,000 драмов РА
- в другой валюте - 0,15%, минимум- 5,000 драмов РА, максимум – 50,000 драмов РА
 В случае предъявления поручения с использованием любой из дистанционных банковских систем:
- в долларах США и евро – 4,000 драмов РА
- в другой валюте - 0,13%, минимум – 4,000 драмов РА, максимум- 45,000 драмов РА

• В случае "срочных" переводов дополнительно к соответствующему тарифу взимается 10 000 драмов РА.
• Исполнение платежного поручения в долларах США юридическими лицами-нерезидентами, зарегистрированными в оффшорных зонах, включенных в утвержденный Правительством Республики Армения список, за счет Клиента, осуществляющего перевод (OUR) 10, 12- 0.3%, минимум – 15,000 драмов РА, максимум – 145,000 драмов РА
• Выполнение запроса на перевод, изменение условий, отзыв перевода10, 13

- в драмах РА – 2,000 драмов РА
- в российских рублях – 10,000 драмов РА
- в долларах США13 – 25,000 драмов РА
- в другой валюте и по обезличенному металлическому счету 14 – 30,000 драмов РА
- внутрибанковский перевод (во всех валютах) – 1,000 драмов РА

• Отмена/возврат перевода банком-корреспондентом ¹⁰

- в драмах РА - 0
- в российских рублях – 10,000 драмов РА
- в другой валюте и по обезличенному металлическому счету – 25,000 драмов РА

• Начисление перевода, полученного в иностранной валюте, согласно ежедневной котировке

_________________________________________
5 Указанные тарифы на переводы через карточные счета действуют только в том случае, если в правилах и условиях для конкретной карты не установлены другие специальные тарифы на перевод с карточного счета.
6 В отдельных случаях для отдельных переводов и оплаты услуг через дистанционные системы, в том числе через приложение Конверс Мобайл, могут быть установлены иные тарифы, которые будут включены в соответствующий документ/распоряжение.
7Переводы осуществляются не позднее, чем на следующий день после даты поступления в Банк и считаются осуществленными, если подтвержден фактический вывод указанной суммы на корреспондентском счете Банка.
8Переводы в драмах РА могут быть осуществлены в тот же банковский день только в том случае, если платежное поручение получено с помощью систем "AS-Internet Bank" и "AS Bank-Customer" до 15:00, а в бумажном виде - до 14:00. Платежные поручения, полученные после указанных часов, будут выполнены на следующий банковский день.
Переводы на «срочных» условиях могут быть осуществлены в тот же банковский день только в том случае, если они представлены до 15:00 и при условии уплаты соответствующей комиссии.
В случае перечисления суммы, превышающей 50 млн драмов РА, Банк оставляет за собой право отказать в переводе на условиях "Срочно". Переводы в государственный бюджет Республики Армения в последний рабочий день месяца, с отметкой "Срочно", производятся без взимания соответствующей комиссии.
Переводы в иностранной валюте осуществляются в следующих режимах:
Если платежные поручения в долларах США и евро предоставлены до 15:00, то перевод будет выполнен в тот же банковский день; платежные поручения, полученные после указанного времени, будут выполнены на следующий банковский день. Переводы на «срочных» условиях могут быть осуществлены в тот же банковский день только в том случае, если они представлены до 17:00 и при условии уплаты соответствующей комиссии.
Если платежные поручения в российских рублях предоставлены до 12:00, то перевод будет выполнен в тот же банковский день; платежные поручения, полученные после указанного времени, будут выполнены на следующий банковский день. Переводы на «срочных» условиях могут быть осуществлены в тот же банковский день только в том случае, если они представлены до 14:00 и при условии уплаты соответствующей комиссии.
Переводы в других валютах осуществляются в течение 3 банковских дней.
9 Банк может самостоятельно, без предварительного согласия клиента, выбрать способ перевода средств (банка-посредника), если конкретный способ перевода (банк-посреднику) не указан в платежном поручении, предоставленный клиентом.
10 Тариф включает комиссионные сборы банков-корреспондентов, а расходы других банков, если таковые имеются, начисляются дополнительно, исходя из фактической величины суммы.
11 Переводы клиентов, не являющихся держателями счета, в других валютах осуществляются только с помощью опции "BEN".
12 Внимание: С 1 января 2019 года в дополнение к реквизитам, которые должны быть заполнены для выполнения международных платежных поручений в Объединенные Арабские Эмираты в любой валюте, в зависимости от цели перевода, клиент должен также указать код, соответствующий цели перевода, согласно представленному списку. Если соответствующий код не указан в предоставленном клиентом платежном поручении, Банк может по своему усмотрению выбрать один из кодов, представленных в списке, без предварительного согласия клиента.
13 Если обработка платежного поручения не была выполнена по причинам, не зависящим от Банка, сумма уплаченной комиссии возврату не подлежит.
14 В случае запросов о переводе со сроком давности более шести месяцев с клиента взимается дополнительная плата в размере 30,000 драмов РА.

Дистанционное банковское обслуживание

Услуги Банка также предоставляются удаленными средствами связи, условия которых представлены по следующим ссылкам:

Converse Online Bank / Converse Mobile - https://conversebank.am/hy/internet-banking/
SMS — Конверс/USSD - https://conversebank.am/hy/sms-converse-ussd/

Список документов, необходимых для открытия счета

В случае клиентов-физических лиц (кроме индивидуальных предпринимателей)

Клиент должен предоставить:

Документ, удостоверяющий личность

Номер государственной службы (НГС) или заявление о неполучении НГС(требуется только в случае резидентов и/или граждан РА) не требуется, если клиент представляет ID в качестве документа, удостоверяющего личность, в котором указан НГС.

С использованием шаблонов, предоставленных банком

Заявка на открытие счета для клиентов-физических лиц

Анкета FATCA для клиентов-физических лиц

 Для клиентов, являющихся юридическим лицом резидентом, или организаций, не являющихся юридическим лицом/не имеющих статуса юридического лица (далее - юридическое лицо)

Клиент должен предоставить:

Устав

Решение учредителя, установленное законодательством для соответствующих типов организационных лиц, протокол общего собрания учредителей( учредительного собрания ) , если информация об акциях учредителя (учредителей) , ( акционеров, участников) и другие данные, не доступны в Уставе, в частности: ·       В случае, если акционерами или участниками являются физические лица - информация о размере акций, данные документа, удостоверяющего личность, адрес регистрации, номер телефона (при наличии) ·       В случае, если акционеры или участники являются юридическим лицом - устав организации, свидетельство о государственной регистрации, в случае акционерного общества - справка об акционерах, имеющих более 5% акций, предоставленная Центральным депозитарием Армении, идентификационный номер налогоплательщика, если он не указан в государственном свидетельстве о регистрации

В случае осуществления видов деятельности, установленных Законом РА «О лицензировании »  - соответствующая лицензия ( если применимо )

Свидетельство о государственной регистрации/взятии на учет, предоставленное агентством Государственного реестра юридических лиц РА

Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН/Налоговый код), если он не указан в свидетельстве о регистрации

копия (копии) документа (ов), удостоверяющего личность руководителя (ей) Компании, указанного (указанных) в Уставе

С использованием шаблонов, предоставленных банком

Заявление на открытие счета для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

Карточка с образцами подписи распорядителя счета клиента и образцами круглого штампа

Анкета FATCA для клиентов юридических лиц

 Если клиент является юридическим лицом нерезидентом

Клиент должен предоставить:

Устав

Учредительные документы в соответствии с законодательством данной страны (certificate of incumbency, certificate of incorporation, etc.)

Информация об акционерах, участниках, если они не представлены в уставе, в частности: ·       В случае, если акционерами или участниками являются физические лица - информация о размере акций, данные документа, удостоверяющего личность, адрес регистрации, номер телефона (при наличии) ·       В случае, если акционеры или участники являются юридическим лицом - устав организации, свидетельство о государственной регистрации, в случае акционерного общества - справка об акционерах, владеющих более 5% акций, идентификационный номер налогоплательщика

В случае осуществления видов деятельности, установленных Законом РА «О лицензировании»  - соответствующая лицензия ( если применимо )

Свидетельство о государственной регистрации, выданное соответствующим органом страны

копия (копии) документа (ов), удостоверяющего личность руководителя (ей) Компании, указанного (указанных) в Уставе

С использованием шаблонов, предоставленных банком

Заявление на открытие счета для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

Карточка с образцами подписи распорядителя счета клиента и образцами круглого штампа (утвержденная уполномоченным лицом в Банке или, если не утверждена в Банке - заверенная в соответствии с законом (нотариальное заверение, апостиль, консульская ратификация))

Анкета FATCA для клиентов юридических лиц

 В случае индивидуальных предпринимателей:

Клиент должен предоставить:

Свидетельство о государственной регистрации, предоставленное соответствующим агентством Государственного реестра юридических лиц РА

В случае осуществления видов деятельности, установленных Законом РА «О лицензировании»  - соответствующая лицензия ( если применимо )

Идентификационный номер налогоплательщика (Налоговый код), если он не указан в свидетельстве о регистрации

Документ, удостоверяющий личность

Номер государственной службы (НГС) или заявление о неполучении НГС(требуется только в случае резидентов и/или граждан РА) не требуется, если клиент представляет ID в качестве документа, удостоверяющего личность, в котором указан НГС.

С использованием шаблонов, предоставленных банком

Заявление на открытие счета для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

Карточка с образцами подписи распорядителя счета клиента и образцами круглого штампа (при наличии штампа)

Анкета FATCA для клиентов-физических лиц

 

Банк может дополнительно потребовать, по мере необходимости, другие документы для открытия счета, а также в дальнейшем для оказания услуг клиенту.
Если представленные документы не составлены на армянском, английском или русском языках, они должны быть переведены на армянский язык и подтверждены апостилем или нотариально заверены.

 

Внимание!

Операции по счету осуществляются в соответствующей валюте счета, за исключением операций по конвертации валюты. Последние осуществляются по обменным курсам, действующим в Банке.

Тарифы, предусмотренные «Тарифами и ставками», списываются со счетов в драмах РА, а в случае их отсутствия - со счетов в другой валюте по безналичному курсу покупки на дату начисления, установленному Центральным Банком РА для соответствующей валюты.

Комиссионные сборы, выраженные в виде процентов на сумму в иностранной валюте, рассчитываются и взимаются в драмах РА по курсу установленному Центральным банком РА для соответствующей валюты на дату начисления.

Банк имеет право изменять и дополнять тарифы на предоставляемые услуги путем уведомления Клиентов в соответствии с договором, путем размещения соответствующих сообщений на собственном сайте (www.conversebank.am), размещения объявлений в офисах Банка, направления уведомления по почте, а также любыми другими способами, предлагаемыми Банком, по усмотрению Клиента, что считается надлежащим уведомлением Клиента.

В случае открытия совместных счетов договор об открытии и управлении счетом подписывается лицами, открывающими счет. Сделки могут совершаться на совместном счете: • в случае обязательного наличия всех подписей, а также в случае предоставления доверенности, удостоверенной в соответствии с законом РА, или • при наличии подписи любого из лиц, открывающих счет, в порядке, предусмотренном договором об открытии и ведении счета.

Банк не несет ответственности за следующее: - За задержки, ошибки и убытки, вызванные неполными или ошибочными инструкциями/поручениями, предоставленными клиентом, -  За задержки и убытки, вызванные сбоем каналов связи за пределами банка, -  За воздействие непреодолимой силы (возникновение форс-мажорных обстоятельств), включая стихийные бедствия, эпидемии, забастовки, блокады, перевороты, военные действия, революции, изменения законодательства, задержки, убытки, потери вследствие решений государственных органов.

В соответствии с Законом РА «О борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма», на основании принципа «знай своего клиента», Банк может потребовать от Клиента дополнительные документы или иную информацию, а также задать вопросы во время устного общения, с целью проведения должной проверки (due diligence) Клиента.

Банк может собирать дополнительную информацию согласно условиям соглашения с правительством США в соответствии с Законом о соблюдении налогового законодательства по иностранным счетам (FATCA), чтобы установить не является ли Клиент налогоплательщиком США. В отдельных случаях, Банк может ограничить и/или отказать в предоставлении услуги на основании Закона РА «О борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма», Закона о соблюдении налогового законодательства об иностранных счетах (FATCA) и требований банков-корреспондентов.

Счет и права клиента распоряжаться денежными средствами на счете могут быть ограничены решением суда на основании заявления, поданного правоохранительными органами, налоговыми органами или иными компетентными органами в установленном законом порядке.

Вывод средств со счета без указания клиента может осуществляться по решению суда на основании заявления, поданного судебными исполнительными органами и налоговыми органами. Они отражаются в выписках по банковскому счету клиента, которые предоставляются клиенту в порядке, согласованном между Банком и клиентом. Средства, имеющиеся на специальных банковских счетах и на счетах единовременных выплат не могут быть заложены, заблокированы (изъяты), конфискованы под обязательства клиента или, в случае банкротства клиента, использованы в качестве ликвидационных средств в счет исполнения обязательств, за исключением случаев, предусмотренных законодательством РА, нормативными правовыми актами, договорами и внутренними правовыми актами Банка. Снятие средств со счетов пенсионных и единовременных выплат или возврат в государственный бюджет РА без согласия клиента может быть осуществлено на основании распоряжения (заявки) уполномоченного органа, или если получатель не требует получения единовременной выплаты в течение 12 месяцев.

 

Средства, имеющиеся на специальных банковских счетах, не могут быть заложены, заблокированы (изъяты), конфискованы под обязательства клиента или, в случае банкротства клиента, использованы в качестве ликвидационных средств в счет исполнения обязательств, за исключением случаев, предусмотренных законодательством РА, нормативными правовыми актами, договорами и внутренними правовыми актами Банка.

 Уведомление об условиях гарантии возврата вкладов

Гарантия возврата вкладов предоставляется Фондом гарантирования вкладов (далее — Фонд).

Валютная структура вклада		Максимальная сумма гарантии вклада
Если у вас есть вклад, деноминированный только в драмах РА в том же банке		16 миллионов драмов РА
Если у вас есть вклад, деноминированный только в иностранной валюте в том же банке		7 миллионов драмов РА
Если у вас есть вклад, деноминированный только в драмах РА и в иностранной валюте в одном банке	Если вклад, деноминированный в драмах РА, превышает 5 млн драмов РА	16 миллионов драмов РА (гарантирован только вклад в драмах РА)
	Если вклад, деноминированный в драмах РА, составляет менее 5 млн драмов РА	7 млн драмов РА (вклад в драмах РА гарантирован в полном объеме,­ а­ вклад в иностранной валюте гарантирован в размере разницы между 7 млн драмов РА и суммой вкладов подлежащих возврату)

 Адрес Фонда: Ереван, ул. Хоренаци 15 (бизнес-центр "Элит Плаза"), телефон: (+374 10) 58-35-14

Порядок разрешения споров и разногласий

Любой спор или разногласие, возникающие между Клиентом и Банком, решаются в первую очередь путем переговоров между сторонами, и, если соглашение не будет достигнуто - в судебном порядке, а также посредством омбудсмена финансовой системы.

Примечание о финансовом омбудсмене

Обратите внимание, что в соответствии с Законом РА "Об омбудсмене финансовой системы", споры и разногласия, возникающие из имущественных претензий в отношений услуг, оказываемых ЗАО «Конверс Банк», не превышающие десять миллиона драмов или эквивалент в иностранной валюте, могут быть разрешены через Омбудсмена Финансовой системы.
В соответствии с соглашением, заключенным между Банком и офисом омбудсмена финансовой системы , Банк отказывается от права оспаривать решения омбудсмена финансовой системы только по имущественным претензиям, не превышающим сумму в 250 000 (двести пятьдесят тысяч) драмов РА или эквивалентной валюты, и в случае если сумма сделки не превышает 500 000 (пятьсот тысяч) драмов или эквивалентную сумму в иностранной валюте.

Адрес 0010 Ереван, ул. Хоренаци 15 
"Elite Plaza" Бизнес-центр, 7-й этаж
эл. почта [email protected]
Телефон: (+37460) 70-11-11
Факс: (+37410) 58-24-21

Связь с Банком

Для получения дополнительных подробностей и информации, предлагаем:

• посетить сайт https://www.conversebank.am
• посетить головной офис или любой филиал по обслуживанию клиентов
• позвонить по номеру + 374 10 511211
• Viber - 374 511211 95
• Skype - conversebank-callcenter